Банковский специалист широкого профиля [2021] [ВиАкадемия] [Елена Романец]

Банковский специалист широкого профиля [2021]
ВиАкадемия (Институт переподготовки и бизнес-экосистема)
Елена Романец

Настоящая жемчужина в море банковских курсов. Подходит как для обучения с нуля, так и для специалистов с опытом банковской работы.

Весь материал курса соответствует реальным жизненным потребностям, возникающим ежедневно на рабочем месте.

По итогам обучения слушатели получают комплексное представление о деятельности банка, оперируют профессиональными банковскими терминами, понимают бухгалтерский учет, устройство рынка ценных бумаг и рынка пластиковых карт, прекрасно ориентируются в системах платежей Банка России, разбираются в кредитовании, понимают значение капитала для банка и сущность основных операций банка, знают капиталозависимые показатели, уверенно чувствуют себя при общении с коллегами и HR-менеджерами.

Вы научитесь самостоятельно поддерживать квалификацию после окончания обучения; это очень важно, ведь нормативная база для банков постоянно изменяется.

Спойлер: Описание курса

Перед Вами уникальный учебный курс по банковскому делу, настоящая жемчужина в море банковских курсов. Здесь самым простым и самым понятным русским языком объясняется, чем живет и дышит банк, как проводятся расчеты и с какой скоростью, чтó есть для банка Центральный банк, чтó и зачем он ограничивает в деятельности банков, какое место в жизни банка занимает бухучет, как правильно рассчитывать проценты годовые, какие кредиты, в какой форме и кому выдают банки, чтó банки берут в залог, как работает рынок ценных бумаг и какие механизмы используются для проведения расчетов по банковским картам.

В этом курсе работа банка описана так интересно, будто это увлекательный роман – любопытство слушателей постоянно подогревается самыми актуальными данными, объективными цифрами; вся информация в курсе основана на действующих нормативных актах и постоянно меняется, если происходят изменения в регулировании банковской деятельности. Здесь много фактов, много реального опыта работы в банке, здесь конкретные практические примеры. Комплексный подход к деятельности банка, который поставлен во главу угла этого курса, дает возможность досконально понять работу банка: понять и почувствовать, окунуться с головой в банковскую жизнь и, в то же время, подняться и посмотреть на банк с высоты, на весь банк и на каждый его отдел.

Курс ориентирован на взрослых работающих слушателей и призван устранить все пробелы в базовых знаниях, а также существенно повысить квалификацию. При этом он отлично подходит и начинающим специалистам, и банкирам с опытом работы, и IT-специалистам по автоматизации банковской деятельности.

Мы обсуждали между собой, нужно ли поделить этот курс на части, разбить его на отдельные темы, не предложить ли несколько уровней сложности, не сделать ли курсы «банковское дело для начинающих» и «для продолжающих»… И пришли к выводу, что фундамент у дома не может быть половинчатым, что алфавит нужно учить целиком, а не только гласные буквы, и что все звенья головоломки становятся на свои места только тогда, когда разобравшись с деталями, начинаешь понимать общую логику и смысл работы. Мы даем Вам ключи от банка, причем сразу ото всех дверей.

Спойлер: На кого рассчитан дистанционный курс

1. На начинающих банковских специалистов

Для стремительного повышения в должности и комплексного понимания деятельности банка, в том числе при переходе на работу в банк из другой профессиональной области.​

2. На сотрудников банка с опытом работы

Которые чувствуют пробелы в азах и стремятся систематизировать информацию о работе банка, а также – в случае перерыва в банковской работе – чтобы вернуться на адекватную позицию с полноценными актуальными знаниями. Курс подходит для банковских специалистов, переходящих на работу в банк, принципиально отличающийся по размаху деятельности, или меняющих узкую специализацию на «многостаночность».​

3. На IT-специалистов, занимающихся автоматизацией и сопровождением банковской деятельности

В том числе системных интеграторов, разработчиков банковского программного обеспечения и CRM-систем, тестировщиков ПО, банковских системных аналитиков.​

4. На преподавателей банковских дисциплин

Для совершенствования методологии обучения, а также при нехватке опыта работы в банке.​

Спойлер: Содержание

Тема 1

• Нормативные документы в РФ и периодичность их изменения.
• Какие документы издает ЦБ РФ?
• Как отслеживать изменения банковского законодательства и нормативных актов, регулирующих банковскую деятельность.
• Что такое банк?
• Банковская система России.
• Понятия «кредит» и «депозит».
• Банковская система РФ, её размер, роль Центрального банка.
• Особенности банковской системы России.
• Банковские счета.
• Понятия «текущий счет», «расчетный счет», «корреспондентский счет».

Тема 2

• Деньги.
• Сущность денег.
• Сколько всего денег в стране?
• Национальная валюта и иностранная валюта.
• Наличные и безналичные деньги.
• Эмиссию каких денег осуществляет Банк России?
• Как коммерческие банки выпускают деньги?
• Как наличные превращаются в безналичные и наоборот.
• Как наличная иностранная валюта попадает в страну.
• Где находится безналичная иностранная валюта.
• Денежно-кредитная политика ЦБ РФ.
• Как увеличивается и как уменьшается количество денег в стране.
• Операции ЦБ РФ с кредитными организациями.
• Фонд обязательного резервирования (ФОР), его функция и влияние на деятельность банка.
• Ключевая ставка Банка России.

Тема 3

• Федеральные законы № 395-1 и № 86-ФЗ.
• Анализ норм Федеральных законов «О банках и банковской деятельности» и «О Центральном банке Российской Федерации». ЦБ РФ как мегарегулятор.
• Виды банковских лицензий.
• Банки с универсальной лицензией и банки с базовой лицензией.
• Понятие «банковские операции».
• Другие операции, которые банки имеют право совершать.
• Виды деятельности, которыми запрещено заниматься банкам.

Тема 4

• Операционный день банка: понятие, продолжительность, открытие и закрытие дня.
• Время операционного обслуживания клиентов.
• Как ходят деньги?
• Платежная система Банка России.
• Внутридневные консолидированные рейсы.
• Сервис срочного перевода.
• Система быстрых платежей.
• Система протоколов SWIFT. SWIFT gpi.
• Денежная позиция по корреспондентским счетам.
• Межбанковские операции, кредиты овернайт.
• Национальная платежная система и федеральный закон № 161-ФЗ.
• Электронные деньги.

Тема 5

• Что такое бухучет?
• Основы бухгалтерского учета в банке: баланс банка, актив и пассив баланса, их характеристика, валюта баланса.
• Статьи актива и статьи пассива, их экономический смысл.
• Бухгалтерский счет.
• Активный и пассивный счета, характеристика каждого из них.
• Дебет и кредит: что означают эти понятия.
• Проводка.
• Метод двойной записи.
• Четыре типа бухгалтерских проводок и их влияние на валюту баланса банка.
• Почему актив всегда равен пассиву.
• Примеры бухгалтерских проводок в банковском учете.

Тема 6

• Банковский план счетов.
• Синтетический счет и лицевой счет.
• Счета первого порядка и счета второго порядка.
• Правила формирования лицевого счета.
• Значение «ключа» в номере лицевого счета.
• Как правильно называть номер лицевого счета.
• Структура плана счетов банка.
• Как ориентироваться в банковском плане счетов.
• Внебалансовый учет в банке.
• Документальное оформление операций в учете.
• Банковский ордер, мемориальный ордер, распоряжения.
• Кассовые документы.
• Баланс банка.
• Как читать баланс?
• Чтение баланса на примере одного из действующих банков.

Тема 7

• Понятие собственных средств (капитала банка).
• Сущность капитала и общее представление о расчете капитала.
• Значение капитала для банковской деятельности.
• Базельский комитет по банковскому надзору и Базель III.
• Обязательные нормативы банков.
• Общее представление об обязательных нормативах.
• Сущность ограничений, введенных каждым нормативом.
• Резервы на возможные потери: смысл формирования и порядок отражения в учете банка.
• Как и зачем банки создают резервы?
• Категории качества.
• Проблемы с регулятором, касающиеся резервов на возможные потери.
• Об оценочном резерве под ожидаемые кредитные убытки согласно МСФО 9 и корректировках резервов, а также их влиянии на капитал и нормативы.
• Открытая валютная позиция.
• Длинная и короткая позиция.
• Балансирующая позиция.
• Лимиты открытых валютных позиций.

Тема 8

• Банковские реквизиты в рублях и иностранной валюте.
• БИК.
• Формы безналичных расчетов и расчетные документы.
• Единый казначейский счет, казначейские счета и особенности заполнения поручений на перечисление средств в бюджетную систему Российской Федерации.
• Документарные операции.

Тема 9

• Проценты годовые и правила их расчета.
• Задачи на расчет процентов.
• Начисление процентов по активам и по привлеченным средствам.
• Особенности расчета процентов.
• Начисление процентов в бухгалтерском учете.

Тема 10

• Кредиты и кредитные линии.
• Лимит выдачи, лимит задолженности, овердрафт.
• Аннуитетные выплаты.
• Залог и поручительство.

Тема 11

• Банковские карты.
• Эмиссия карт, эквайринг.
• Дебетовые, кредитные и предоплаченные карты.
• Корпоративные карты и карты для физлиц.
• Грейс-период.
• Операции, совершаемые с использованием карт.
• Основные понятия, касающиеся пластиковых карт.
• Процессинг. НСПК.
• Национальные платежные инструменты.

Тема 12

• Ценные бумаги: сущность, переход права собственности.
• Эмиссионные ценные бумаги (акции и облигации).
• Учет прав на ценные бумаги: регистраторы и депозитарии.
• Центральный депозитарий.
• Виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
• Понятия дисконтной и процентной (купонной) ценной бумаги.
• Расчет доходности.
• Активные и пассивные операции с ценными бумагами.
• Биржевая торговля ценными бумагами. Сделки РЕПО.
• Документарные ценные бумаги. Депозитные и сберегательные сертификаты.
• Перечень всех ценных бумаг, являющихся таковыми по законодательству РФ.

Тема 13

• Система страхования вкладов.
• Обязательные взносы в систему страхования и их размер.
• Расчет взносов в АСВ.
• Порядок их уплаты.
• Противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
• Операции, подлежащие обязательному контролю.

Тема 14

• Коммерческий банк изнутри: организационная структура, органы управления, департаменты, управления и отделы банка, их функции.
• Банковские профессии.
• Фронт-офис, мидл-офис, бэк-офис.
• Интернет-ресурсы для профессионального использования в работе.
• Рекомендации ПрофБанкинг.

Тема 15

• Подготовка к итоговому тесту.
• Получение допуска к итоговому тесту.

Итоговая аттестация

• Итоговый тест. 50 вопросов по всем темам обучения.

Продажник