Эффективное управление личными финансами

Эффективное управление личными финансами

Институт Финансового Планирования
Эффективное управление личными финансами

Наши финансы – это крохотный ручеек большой финансовой реки. Однако от нас зависит, куда мы его направим: в бесплодный песок потребления ради удовлетворения сиюминутных желаний, или же в плодородную почву продуманных и спланированных финансовых целей, на которой в будущем вырастут и достойная пенсия, и достойное образование для детей, и надежная защита от рисков, и многое другое.

Давайте без ханжества признаемся: деньги очень важны в жизни. Кто из нас не нервничал, не проявлял беспокойства из-за личной финансовой нестабильности? Гораздо лучше, когда все надежно и предсказуемо! Если вы научитесь управлять своими финансами, вы сможете во многом управлять и течением собственной жизни, сделаете ее более стабильной и органичной, а значит, более психологически комфортной. Это, конечно, еще не счастье, но что-то близкое к нему.


Как это работает?

Начинать нужно, конечно, с азов: взять под контроль свои доходы и расходы. Затем надо научиться их планировать, накапливать излишки и делать правильные вложения средств. Наш курс позволит вам самостоятельно составлять личный финансовый план, учитывающий доходы и расходы, избегать ненужных трат и находить средства для решения финансовых задач.

Мы научим вас правильно расставлять приоритеты, видеть глобальные финансовые цели, планировать свою жизнь на много лет вперед и успешно осуществлять задуманное. Вы сможете самостоятельно ориентироваться в финансовых продуктах, которые предлагает сегодня рынок, распознавать скрытые угрозы, избегать рисков и потерь, использовать финансовые инструменты с максимальной эффективностью.

Добавьте к этому знания по налогообложению, страхованию – и вы уже сам себе готовый финансовый консультант!


5 причин пройти курс в ИФП:

1) Репутация надежного поставщика образовательных услуг.

Институт Финансового Планирования более 10 лет готовит специалистов по финансовому консультированию (лицензия Министерства образования на ведение образовательной деятельности). Институт является консультантом и партнером Министерства финансов РФ по проекту «Содействие в повышении финансовой грамотности населения».

2) Занятия проводят ведущие преподаватели-практики, известные специалисты на рынке финансового консультирования.

3) Уникальная гибкая программа.

Курс включает 7 блоков, охватывающих все основные аспекты управления финансами. Можно прослушать весь курс полностью, или по отдельным блокам.

4) Дистанционный формат. Удобно.

Дату начала занятий, время и место учебы вы выбираете сами.

5) Все выпускники получат сертификат Института о прохождении данного курса.


Финансовая грамотность – позволит вам быть успешными в настоящем, и обеспеченными в будущем!

Обучение проводится дистанционно.

Продолжительность каждого блока 2,5 часа.

Полная стоимость курса – 6500 рублей.

Общая продолжительность курса – 18 часов.

Старт курса – 26 октября 2015 г.

Курс ведут успешные финансовые советники с многолетним опытом работы.


Содержание курса:

.
Блок 1: Управление личными финансами, личный финансовый план

• Личный финансовый план. Определение цели. Расчет достижения поставленной цели.
• Финансовые ресурсы. Доходы и расходы семейного бюджета. Материнский капитал, как его использовать. Ваши активы.
• Способы ведения бюджета. Основные шаги к финансовому благополучию. Финансовая стабильность семьи.
• Основы финансовой математики.
• Ваши вредные финансовые привычки. Как оптимизировать ваш бюджет, как избежать ненужных затрат.
• Инструменты для ведения бюджета.

Блок 2: Ваш личный инвестиционный план

• Понятие инвестиций и финансовых рисков. Стратегии управления рисками. Инструменты минимизации рисков.
• Рынок ценных бумаг. Основные функции рынка ценных бумаг. Инфраструктура рынка ценных бумаг.
• Инструменты рынка ценных бумаг. Акции. Облигации.
• Инструменты инвестирования. Депозиты. ПИФ. ДУ. Структурированные ноты. Драгоценные металлы.
• Недвижимость как инвестиционный инструмент.
• Принципы выбора инвестиционных инструментов для личных финансовых целей.
• Зарубежное инвестирование. Продукты, доходность, возможности

Блок 3: Банковские продукты.

• О банках. Регулирование деятельности коммерческих банков. Система страхования вкладов. Банковская тайна.
• О кредитах. Классификация кредитов (автокредитование, ипотека, потребительские кредиты. Этапы кредитования. Сущность, функции и формы кредита. Кредитный договор. Требования к процессу возврата клиентом кредита и уплаты процентов за кредит. Принципы выбора банков и кредитных продуктов. Основные ошибки.
• О депозитах. Как бороться с инфляцией?
• Пластиковые карты. Что важно знать о кредитных картах? Кобрендинговые карты. Как следить за своими тратами?
• Способы снижения долговой нагрузки. Рефинансирование кредита.

Блок 4: Страховая защита.

• Что такое страхование, и как это работает. Понятие, функции и принципы страхования. Формы страхования: обязательная и добровольная. Субъекты страховых отношений: застрахованный, страхователь, выгодоприобретатель, посредник. Классификация видов страхования по объекту страхования: имущественное, личное, ответственности, рисков.
• Страхование имущества и ответственности. Страхование домашнего имущества граждан. Страхование строений и квартир граждан. Страхование ответственности. Страхование гражданской ответственности. Страхование автогражданской ответственности. Страхование ответственности перед соседями. Страхование профессиональной ответственности.
• Личное страхование. Страхование жизни. Страхование от несчастных случаев и болезней. Медицинское страхование.
• Накопительное страхование.

Блок 5: Финансовая защита пенсионного возраста.

• Источники обеспечения пенсионного периода. Государственная пенсионная система РФ. Пенсионный фонд РФ. Виды трудовых пенсий. Тарифы пенсионных взносов. Алгоритм расчета будущей пенсии. Государственная поддержка формирования пенсионных накоплений.
• Накопительная часть трудовой пенсии. Управление накопительной частью трудовой пенсии. НПФ. ЧУК. ВЭБ. Риски накопительной пенсионной системы. Процедура перевода и инвестирования накопительной части пенсии. Методика выбора.
• НПФ: программы добровольного пенсионного обеспечения. Проблемы и перспективы государственного пенсионного обеспечения. Программы добровольного пенсионного обеспечения (ДПО) негосударственных пенсионных фондов (НПФ). Пенсионные схемы НПФ (ДПО): с фиксированными взносами/с фиксированными выплатами. Процедура инвестирования в НПФ (ДПО). О налогообложении. Наследование и правопреемство в договорах негосударственного пенсионного обеспечения для физических лиц. Методика выбора.
• Пенсионное страхование. Программы долгосрочного накопительного страхования жизни. Методика выбора.

Блок 6: Налогообложение физических лиц.

• Введение в налогообложение. Налоговая система Российской Федерации. Базовые понятия налогообложения. Налоговое администрирование: взаимодействие налоговых органов и налогоплательщиков.
• Налоги, уплачиваемые физическими лицами. Налог на доходы физических лиц. Прочие налоги и обязательные платежи. Международные аспекты налогообложения физических лиц.
• Налоговое планирование для личных финансов. Основы налогового планирования: учет налоговых последствий в личном финансовом плане. Учет тенденций изменения налогового законодательства в личном финансовом планировании.

Блок 7: Кризис, как сохранить свои средства.

• Что происходит с экономикой? Простым языком о сложном, попробуем разобраться в ситуации.
• 5 основных правил сохранения сбережений.
• Риски для владельцев капитала. Как не наделать ошибок и самое главное не потерять накопления.
• Как заработать на кризисе? Какие инструменты использовать, как остановить девальвацию средств.

Продажник: